RICHELIEU HARMONIES

FR0013421575 (USD H)

Discipline et réactivité

Richelieu Harmonies est un fonds d’allocation d’actifs qui associe l’analyse des enjeux macro-économiques, la gestion thématique et une gestion du risque transparente et disciplinée. Son allocation internationale est composée de 0 à 35 % de son actif net en actions (titres en direct, fonds, ETF ou futures), le solde étant investi en obligations d’état ou d’entreprise suivant les opportunités et les tendances de marché.

Richelieu Harmonies est le fonds signature des convictions de Richelieu Gestion.
Depuis le 30 juin 2021, le fonds intègre des critères extra-financiers à son processus d’investissement. Ainsi, le fonds investit dans les 80% d’émetteurs les mieux notés de son univers selon des critères Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance (ESG) définis en interne.

L’objectif de gestion et la politique d’investissement du fonds ont été modifiés le 01/09/2019. A ce titre, les performances affichées avant cette date ont été réalisées dans des circonstances qui ne sont plus d’actualité.

Au 23 septembre 2025

Valeur liquidative

123,91 $

Actifs sous gestion

48,90 M €

Performance ytd

5,68 %

Performance 1 an

7,48 %

Performance 5 ans

23,59 %

Profil de risque et rendement (SRI)
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7

Équipe de gestion

    Johan Bigot

    Gérant

Caractéristiques

  • Classification AMF

    Fonds d’allocation diversifié

  • PEA

    Non

  • SFDR

    Article 8

  • Date d'origine

    25 février 2002

  • Indicateur de référence

    Indice composite (25% Bloomberg Developed Markets Large & Mid Cap NR Index et 75% Bloomberg Barclays Series-E Euro Government 3-5 Yr Bond Index (dividendes / coupons nets réinvestis))

  • Durée de placement conseillée

    > 3 ans

Évolution de la performance

Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures

Au 23 septembre 2025 RICHELIEU HARMONIES Indicateur de référence
Valeur liquidative 123,91 $ 183,26 $
Actif net global 48,90 M € -
YTD 5,68 % 2,38 %
Performance 1 an 7,48 % 4,92 %
Performance 3 ans 26,23 % 18,91 %
Performance 5 ans 23,59 % 18,04 %
Performance 10 ans - -
Volatilité 1 an 3,16 % 4,66 %

Performance depuis l’origine ¹ (cf caractéristiques)

RICHELIEU HARMONIES 23,91 %
Indicateur de référence ² 18,04 %

Performances annualisées ¹

RICHELIEU HARMONIES Indicateur de référence
Performance 1 an 7,48 % 4,93 %
Performance 3 ans 8,07 % 5,94 %
Performance 5 ans 4,33 % 3,37 %
Performance depuis l'origine 3,80 % 2,93 %

Scénarios de performance au

Les chiffres indiqués comprennent tous les coûts du produit lui-même, mais pas nécessairement tous les frais dus à votre conseiller ou distributeur. Ces chiffres ne tiennent pas compte de votre situation fiscale personnelle, qui peut également influer sur les montants que vous recevrez. Ce que vous obtiendrez de ce produit dépend des performances futures du marché. L’évolution future du marché est aléatoire et ne peut être prédite avec précision. Les scénarios défavorables, intermédiaires et favorables présentés représentent des exemples utilisant les meilleures et pires performances, ainsi que la performance moyenne du produit au cours des 10 dernières années. Les marchés pourraient évoluer très différemment à l’avenir. Le scénario de tensions montre ce que vous pourriez obtenir dans des situations de marché extrêmes.

Scénarios d’investissement pour 10 000 EUR Période de détention recommandée de 3 ans Si vous sortez après 1 an Si vous sortez après 3 ans
Minimum : Il n'existe aucun rendement minimal garanti. Vous pourriez perdre tout ou une partie de votre investissement.
Tensions Ce que vous pourriez obtenir après déduction des coûts 7 812,00 USD 7 956,00 USD
Rendement annuel moyen -21,88 % -7,34 %
Défavorable Ce que vous pourriez obtenir après déduction des coûts 8 832,00 USD 9 527,00 USD
Rendement annuel moyen -11,68 % -1,60 %
Intermédiaire Ce que vous pourriez obtenir après déduction des coûts 10 249,00 USD 10 383,00 USD
Rendement annuel moyen 2,49 % 1,26 %
Favorable Ce que vous pourriez obtenir après déduction des coûts 11 497,00 USD 12 400,00 USD
Rendement annuel moyen 14,97 % 7,43 %

Les scénarios défavorables, intermédiaires et favorables présentés représentent des exemples utilisant les meilleures et pires performances, ainsi que la performance moyenne du produit au cours des 10 dernières années. Le scénario de tensions montre ce que vous pourriez obtenir dans des situations de marché extrêmes. Les marchés pourraient évoluer très différemment à l’avenir. Ce que vous obtiendrez de ce produit dépend des performances futures du marché. L’évolution future du marché est aléatoire et ne peut être prédite avec précision.

Documents

Les versions antérieures de la documentation réglementaire sont disponibles sur simple demande.

En application des dispositions du règlement UE N° 833/2014 la souscription des parts de ce fonds est interdite à tout ressortissant russe ou biélorusse, à toute personne physique résidant en Russie ou en Biélorussie ou à toute personne morale, toute entité ou tout organisme établi en Russie ou en Biélorussie sauf aux ressortissants d’un État membre et aux personnes physiques titulaires d’un titre de séjour temporaire ou permanent dans un État membre.

¹ date de première VL disponible

² L’indicateur était jusqu’au 03/03/2017 un composite de 30% FTSE Eurofirst et 70% Eonia puis le FTSE Eurofirst a été remplacé par le STOXX Europe 600. Il a été modifié parun composite 25%. Stoxx Global 1800 et 75% Bloomberg Barclays Series-E Euro Government 3-5 Yr Bond jusqu’au 31/12/2021. L’indicateur de référence actuel est le 25% Bloomberg Developed Markets Large & Mid Cap NR Index et 75% Bloomberg Barclays Series-E Euro Government 3-5 Yr Bond Index . L’indicateur est calculé dividendes nets réinvestis depuis le 01/01/2013.

Les chiffres cités ont trait aux années écoulées. Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures. Sources : internes et Bloomberg.